作者：Marius Farashi Tasooji，編譯：秦晉，碳鏈價值
在這份報告中，我將探討伊朗人越來越多地使用比特幣的情況，伊朗人面臨着經濟挑战以及來自政府和外國勢力的審查。我的目標是描述在復雜的經濟和政治背景下，比特幣如何成爲保護自由與維護價值的工具。
前言
對於許多不熟悉去中心化金融基礎設施（俗稱區塊鏈或加密貨幣）的人來說，很難理解比特幣對某些社區的重要性。
從西方的角度來看，人們通常會把世界人口分爲兩大類，也許是無意識的。第一類是西方人，他們受益於電力、飲用水、互聯網和銀行系統。第二類是生活在社會邊緣的極端貧困人口。
但現實情況更爲復雜和微妙。在世界不同的地方，有些人可以方便地使用互聯網，但既沒有手段也沒有必要开立銀行账戶。
世界上的另一部分人，也就是伊朗人，可以使用互聯網和銀行系統。然而，這些服務的使用受到政府的嚴格控制、監控和審查。
忘記西方的觀點，我們就會意識到比特幣不僅僅是一種投機資產。
事實上，比特幣是一個抗審查和匿名的價值交換網絡。這些特徵賦予比特幣被詆毀者所忽視的社會功能。
在我的文章《Orange is the new Green》中，我強調比特幣作爲生態轉型催化劑的作用，駁斥了將其視爲過度污染資產的論點。具有諷刺意味的是，這一點經常被一些人提出，而他們卻站在政策和投資的前沿，每年產生數百萬立方米的二氧化碳。
通過這篇文章，我將繼續反思，試圖證明比特幣也是反對政府審查的有效工具。
作爲法國人和伊朗人，質疑既定權威是我根深蒂固的品質。因此，我懷着對革命和變革的渴望开始了我的研究。
我很快就明白，談論比特幣等用來規避伊朗伊斯蘭共和國審查制度的工具是多么困難。
當我試圖在幾個社交網絡上收集證詞時，我被排除在某些群組之外，我的信息被刪除，我甚至被指控爲政府特工。
在我所聯系的人中，大多數人沒有回應或明確拒絕作證。
其中一人自愿提議將我的問題翻譯成波斯語，然後與伊朗比特幣/加密貨幣社區的其他成員分享。
不幸的是，此人因爲承諾從規避法律的人那裏獲取信息而遭到許多批評。經過幾天的猶豫，他終於分享了這些問題，並明確指出回答問題不是強制性的。最終，有7人回答了翻譯後的問卷。
我總共收集13份證詞。雖然有些參與者同意透露自己的身份，但我決定不透露任何姓名或化名。這些證詞中提到的言論和行動可能會使他們遭到政府報復，包括被監禁的風險。
因此，在本文件所報告的敘述中，我將使用帶有該國最流行姓名的虛構資料：阿裏、穆罕默德、法特梅赫、禮薩、扎赫拉、瑪麗亞姆、侯賽因、尼瑪和萊拉。
歷史背景
1979年1月，伊朗末代國王穆罕默德-禮薩-巴列維在多次抗議活動後被迫離开伊朗。他的離开爲魯霍拉-霍梅尼鋪平道路，後者在流亡 15年後，團結了共產黨人、聖战者、自由派和民主派。
霍梅尼回到伊朗後，於1979年2月11日宣布結束君主制，首先成立臨時政府，然後於同年4月1日成立伊朗伊斯蘭共和國。
1979年11月，伊朗學生襲擊美國駐德黑蘭大使館，將使館工作人員扣爲人質，並指控他們從事間諜活動。這次人質危機嚴重惡化了美國和伊朗之間的關系，導致美國對伊朗實施經濟制裁。
1980年，伊拉克入侵伊朗，希望利用伊朗的不穩定局勢。這場战爭持續8年，造成60萬至120萬人死亡，最終加強伊朗政權，並在該國助長了殉道崇拜。
對伊朗實施的制裁嚴重影響了伊朗的國際關系和經濟發展。制裁導致失業率居高不下，尤其是青年失業率居高不下，伊朗裏亞爾嚴重通貨膨脹。
伊朗人的日常生活
我的目的不是要評估國際制裁的理由，而是要讓大家更准確地了解伊朗人在經濟封鎖和地緣政治影響下的日常生活。
通貨膨脹
通貨膨脹是伊朗多年經濟不穩定的直接後果。至少半個世紀以來，伊朗裏亞爾（IRR）一直飽受高通脹之苦，1995年的通脹率最高達到 49.7%，自2019年以來平均每年約爲40%。10年間，伊朗裏亞爾貶值超過95%。
1960年至2023年伊朗的通貨膨脹率 - 世界銀行
失業率
官方統計數據顯示，2023年的失業率爲7.5%，24歲以下人群的失業率達到20.5%。然而，這些數字存在爭議，被指責爲被政府低估了。
許多伊朗人從事非正式工作或領取部分非正式工資，以減輕稅收負擔和通貨膨脹的影響。
關於這一點，穆罕默德向我解釋道：
假設我的工資是500美元。每個月的第一天，僱主會正式支付我150 美元的工資，以減少費用。然後，他再非正式地支付其余的350美元。
銀行系統
美國和歐盟對伊朗實施的制裁嚴重限制了伊朗人的金融交易。他們無法從國外匯款或收款，購买國際產品或服務也受到限制。
爲了規避這些限制，伊朗公司通常會在國外开設子公司和銀行账戶，尤其是在迪拜和韓國。
政府審查
除國際制裁外，伊朗政府還實施嚴格的審查制度，具體表現在以下不同方面。
盡管普遍邀請民衆投票，但選舉結果總是被操縱，有利於最高領袖，使伊朗公民無法對管理國家的精英施加任何影響。
這種審查制度還延伸到互聯網，在伊朗，互聯網受到嚴格限制。伊朗人無法訪問西方常用的許多網站和社交網絡。他們規避這些限制的唯一辦法就是使用VPN。Telegram等加密信息應用程序是爲數不多的自由通信手段。
說到這裏，阿裏告訴我：
我們甚至無法使用全球金融系統，許多富裕國家的年輕人認爲理所當然的日常活動，我們卻無法使用。例如，我們使用Spotify的機會有限。許多人可能會覺得這很有趣，但我們正在與兩個敵人作战：一個是國內的敵人，它對我們施加許多限制，剝奪我們的自由；另一個是國外的敵人，它的制裁直接影響普通人的生活。
也許很難相信，但使用自由互聯網已成爲我們的主要目標。
抗議活動
自1979年以來，已有4000多名伊朗公民在各種抗議活動中喪生，至少3.6萬人被監禁。
爲了更好地了解這些抗議活動的嚴重程度，讓我們以馬赫薩-阿米尼（Mahsa Amini）被殺事件爲例。
這位22歲的女性因不當佩戴頭巾被捕，於2022年9月16日死於警察的傷害。當局稱其心髒驟停，而她的家人則指責警察毆打她。
作爲回應，抗議活動爆發，最初是在當地，後來迅速蔓延到全國各地。爲表示抗議，許多婦女燒毀頭巾，剪掉頭發。
面對這些運動，警察和軍隊採取殘暴的應對措施，造成500多名抗議者死亡，約2萬人被捕，其中7人被處決。
這些抗議活動雖然以婦女權利爲中心，但反映出人們對現有政權的廣泛不滿。
伊朗人如何定位自己？
伊朗是一個充滿生機的國家。雖然幾乎所有事情都被禁止和控制，但伊朗人總能找到規避每條禁令的方法。
禁忌的誘惑始終是人性的一個基本方面，伊朗人也不例外。政府禁止飲酒？但卻很容易獲得。某些類型的音樂被禁止？夜總會、說唱/搖滾/金屬樂隊等數不勝數。社交網絡被禁？然而，幾乎每個人都有 Instagram账戶。
直到最近，伊朗人還幾乎不可能規避銀行制裁或獲得價值存儲手段。比特幣正在改變這一遊戲規則。
盡管政府的立場和媒體可能傳播的形象，伊朗人民對西方非常开放。據估計，總共有近400萬伊朗人移居國外，其中150萬人移居美國，120萬人移居歐洲。
雖然伊朗的官方名稱中出現「共和國」一詞，但伊朗政府遠非民主國家。許多移民和伊斯蘭政權的反對者認爲伊朗人因宗教而「沉睡」，並將該政權的最高領袖理想化。
關於這個問題，阿裏告訴我：
繼去年因政府殺害馬赫薩-阿米尼（Mahsa Amini）而引發大規模公衆抗議活動後，伊朗國內要求變革的愿望更加強烈。盡管許多專業人士和知識分子離开了伊朗，而且伊朗目前正面臨熟練勞動力短缺的問題，但我們都希望黑暗的日子能夠過去，並向世界展示伊朗人是一個熱愛和平、希望與世界其他國家交流的民族。我們希望證明，這些人與伊斯蘭政權不同。值得一提的是，大多數伊朗人並不認爲自己是穆斯林，他們已經放棄了信仰。
伊朗人如何使用比特幣？爲什么？
比特幣是一種去中心化的數字貨幣，可以抵制審查。與傳統貨幣體系不同，比特幣的運作沒有中央機構，而是通過一個由獨立節點組成的網絡來驗證交易。這種結構使得單一實體極難阻止或限制交易，從而確保用戶享有更大的金融自由。
其他區塊鏈基礎設施，如以太坊，或多或少也受益於同樣的抗審查特性，並允許交換由另一種資產支持的代幣，如Tether的USDT。USDT 是一種穩定幣，旨在保持與美元等值。
與美元和法定貨幣不同，比特幣是稀缺的，這意味着比特幣價值的長期上升趨勢。
抵御通貨膨脹
伊朗人使用比特幣和加密貨幣的主要原因之一是對抗通貨膨脹。
伊朗裏亞爾在2023年的通脹率接近40%，在過去10年中達到95%，因此伊朗裏亞爾並不是一種可以長期持有的貨幣。
伊朗人可以選擇將裏亞爾兌換成美元。雖然可行，但這是一項復雜而昂貴的操作，主要是由於國際限制。
因此，USDT是允許伊朗人持有和兌換世界上最穩定的貨幣之一。
不過，使用USDT也並非沒有風險。在Tether公司的管理下，USDT曾多次脫離美元的實際價值。與USDT類似的其他穩定幣也曾失去與美元的平價，而且再也沒有恢復，這種現象也可能發生在USDT上。
此外，如果伊朗人使用USDT在美國引起關注，Tether有可能被要求凍結所有與伊朗有關的代幣，這將阻止其用戶繼續使用，並導致其資金損失。
還需要注意的是，美元也受到通貨膨脹的影響，不過沒有伊朗裏亞爾那么明顯。在過去10年中，美元貶值約25%。
至於比特幣，雖然它在短期內波動較大，但事實證明，它是最能長期保值的資產，從2018年的約3000 美元升至2024年1月的近50000 美元。
與伊朗裏亞爾相比，比特幣提供了更強的保護，其當前價值超過220 億裏亞爾，創下前所未有的紀錄。
比特幣對美元（橙色）和對伊朗裏亞爾（藍色）的價格 - Nobitex
以下是一些關於通貨膨脹的評價：
我投資比特幣是爲了保值，避免本金損失。- Fatemeh
這裏的關鍵問題是，加密貨幣在伊朗主要用於保值。伊朗人經常排隊購买美元現金，而現在美元現金短缺。人們在了解 Tether之後，對它的興趣就增加了。目前，很少有人不熟悉加密貨幣。-阿裏
規避制裁和禁令
由於比特幣網絡和其他區塊鏈的去中心化，BTC和USDT成爲規避審查的手段。
一方面，這些資產可以逃避政府禁令，另一方面，用戶可以輕松規避國際限制，在國外進行轉账和支付。
因此，許多在线服務和產品都是用比特幣和USDT在未申報的情況下購买的。
爲什么不申報？大多數情況下，是因爲政府禁止購买所需的產品。
這裏摘錄一些推薦信，描述了他們使用比特幣的不同方式：
是的，[比特幣]也影響了我親密的家人和朋友的生活。政府的審查降低了我們的生活質量。- Fatemeh
我使用比特幣的主要原因是伊朗對某些產品實施的制裁和限制。這迫使我使用加密貨幣進行支付。這些限制也適用於其他人，在我看來，他們也應該採用比特幣。這些禁令嚴重影響我們過正常生活的能力。
我主要用比特幣來購买軟件和向所需目的地轉账。現在已經有一些商店接受比特幣支付了。-Reza
你們可能知道，伊朗人對比特幣的參與度很高，因爲我們的經濟是歷史上最弱的。人們與比特幣共存，但沒有人公开談論它。如果你想在你的研究或文章中加入這些信息，你可以提到，甚至德黑蘭北部昂貴地區一些公寓的租金也是用USDT支付的。在伊朗，每個人都知道他們不應該透露自己擁有比特幣。但幾乎每個人都擁有一些。在伊朗，比特幣的政治意義遠大於經濟、社會或文化意義。人們主要用它來反對政府。-Muhammad
用Visa和萬事達卡進行國際轉账和購物非常復雜，會產生很多額外費用，而且還會受到制裁，因此比特幣解決了所有這些問題。-Zahra
我在朋友的推薦下使用比特幣轉账。雖然當時將比特幣兌換成法定貨幣並不那么簡單，但對於一個伊朗人來說，這個工具簡直是天賜良機。隨後，我加深了對這項技術的了解，並开始探索區塊鏈。這是一個令人着迷的世界，尤其是我可以用比特幣或其他加密貨幣購买某些訂閱。-阿裏
我第一次從朋友那裏聽說比特幣是在1396 年（相當於2017年），但直到1401年（2022年），我才在爲馬赫薩-阿米尼舉行的抗議活動中用比特幣購买VPN。-Maryam
我曾在快餐店和牙醫診所使用過比特幣，它也是我的價值儲存工具。-Hossein
隨着閃電網絡的發展，有很多商店都接受比特幣。-Nima
領取工資
一些受訪者證實，他們以及他們的一些熟人要求用USDT或比特幣支付全部或部分工資。
據他們說，伊朗人採用這種方法是爲了盡量減少稅收負擔，這可能會對他們的儲蓄造成嚴重後果。
另一方面，在國內，我們面臨着審查和政府限制，這也是我們作爲自由職業者使用比特幣和Tether來獲取收入的原因。-Maryam
伊朗採用比特幣的障礙是什么？
其中一位受訪者以「愚蠢的風險」（Stupid Risks）爲筆名，進行一項長達數月的實驗，以確定障礙並評估向新人介紹比特幣的難易程度。
首先，Stupid Risks 認爲，獲取相關信息以了解比特幣的技術、經濟和社會方面，對伊朗人來說並不特別困難。
他認爲，雖然會說英語是一個優勢，但社交媒體（主要是YouTube和Telegram）上有足夠的內容來簡化比特幣，並解釋如何創建和保護比特幣/閃電錢包，以及如何使用它。
不過，Stupid Risks也指出一些可以填補的空白。他認爲，建立一個不斷發展的、仁慈的社區，最好由名人或有影響力的人領導，會有很大幫助。
他解釋這一目標難以實現的原因：
這個問題的一部分原因是名人和所謂的仁慈媒體對比特幣的重要性和力量的無知。另一部分原因是政府對國內比特幣用戶的限制和危險。
解決方案：我們中的一些人必須進行協商，甚至組織聚會。
Stupid Risks認爲，即使在伊朗這樣的政權下，也不可能出現長時間的電力或互聯網中斷，但他仍然認爲這是一種可能性。
在我看來，互聯網中斷的風險往往被高估了，尤其是隨着允許通過短信發送比特幣的解決方案的出現，如Machankura 8333。
Stupid Risks提出的主要問題涉及對貨幣的誤解。許多人認爲，持有實物貨幣比持有數字貨幣更安全，而且裏亞爾以外的貨幣仍有實物資產支持。
實際上，自上世紀70年代以來，沒有任何國家的貨幣是由任何東西支持的。它們都取決於政府的貨幣政策和中央銀行。
Stupid Risks正確地強調，要在伊朗更廣泛地採用比特幣，伊朗人必須明白，盡管比特幣是數字貨幣，但它本質上是稀缺的，比法定貨幣更可靠。
他說，第一個心理障礙是人們普遍相信「實體貨幣與虛擬貨幣」而不是「法定貨幣與硬通貨」的錯誤二分法。
Stupid Risks提到的最後幾個問題在西方也很普遍：
-大多數投資者被利潤前景所吸引，轉向風險較高、抵御審查和通貨膨脹能力較弱的加密貨幣；
-伊朗人即使意識到國內銀行業的腐敗和被扣押的風險，仍然堅持由第三方保管自己的資產；
-比特幣作爲一種新的貨幣和技術，由於人們的冷漠和缺乏好奇心，無法了解和學習如何有效地使用它。
採用比特幣的統計數據
雖然推薦信很重要，但它們往往有失偏頗，受到發表推薦信的人的觀點和立場的影響。
因此，我現在要提到ArzDigital媒體發布的一份報告，題爲「伊朗的加密貨幣空間–1402」。該報告是對伊朗公民和企業使用加密貨幣情況的統計研究。
伊朗採用比特幣和加密貨幣的數字
以下是一份非詳盡的統計數據清單，其中最重要的數據如下
-25%的伊朗人擁有加密貨幣；
-32.2%的人表示有興趣，29%的人以前擁有過；
-48.9%的未持有者表示，他們缺乏足夠的相關信息，因此不敢輕易嘗試。
在擁有加密貨幣的伊朗人中：
-38.10%的人沒有投資過其他市場；
- 截至2023年11月，53%的人處於虧損狀態（比特幣低於 35000 美元）
- 61%的人在2021年前投資；
-82.10%的人投資是爲了對抗通貨膨脹；
- 21.90%的人使用去中心化金融（DeFi）
- 9.60%的人使用加密貨幣從國外轉账或收款；
- 7.70% 使用加密貨幣購买商品或服務；
- 76.6% 的人認爲國際制裁是使用加密貨幣的障礙；
- 57.20% 的人認爲與互聯網接入有關的限制（如要求使用 IP 更改工具）是一個障礙；
- 68.10%的人進行長期投資（幾個月或幾年，Hodl）。
最常見的加密貨幣是比特幣，其次是Dogecoin和Shiba Inu，分列第二和第三位。以太坊僅排名第五，僅次於Cardano。
本地交易所平台已經建立，具有各種優勢：
- 84.10%的人使用這些平台，而不是外國平台，因爲他們可以直接用裏亞爾支付；
- 45.5% 因爲在破產情況下更有可能獲得法律跟進；
- 34.70% 的人使用這些平台而不是外國平台，因爲他們可以直接用裏亞爾支付；
然而，這些平台也面臨着一些障礙，尤其是高昂的費用。事實上，52.70% 的用戶認爲提現費用過高，相當於Binance在歐洲收取的費用，BTC提現費用約爲20美元。
關於手續費，一位受訪者告訴我一種規避手續費的方法，即通過Boltz執行「原子交換」，在閃電上提取BTC，然後在鏈上接收。這將節省通常支付給平台的約90%的費用。
根據 ArzDigital的報告，如果用一個人來代表伊朗加密貨幣投資者的平均情況，那么他將是一名居住在德黑蘭的38歲男子，其投資組合分布如下：22%的人持有BTC，18%的人持有DOGE，17%的人持有 SHIBA，15%的人持有ADA，12%的人持有ETH，10%的人持有TRON，6%的人持有USDT。
伊朗的加密貨幣法律
關於伊朗的加密貨幣監管，政府已經實施幾項重要措施來規範該行業。以下是現行主要法規的概述：
- 比特幣採礦監管：伊朗政府現在要求比特幣挖礦必須獲得許可證，目的是規範這項活動，特別是在能源消耗和遵守既定標准方面。有關比特幣礦工電力供應的具體指導方針已經發布。
- 兌換交易限制：伊朗中央銀行對加密貨幣交易所平台上的存款和取款金額實施限制。這些平台需要獲得許可證才能正式運營，並確保其符合監管標准。
- 加密貨幣稅收：目前，在伊朗买賣加密貨幣無需納稅。雖然議會曾提議對加密貨幣交易徵稅，但這項措施已被否決，主要原因是缺乏對加密貨幣的明確法律定義。
公衆對政府機構對待加密貨幣的態度看法不一：11.9%的受訪者希望最大限度地放开加密貨幣的使用，而65.0%的受訪者則傾向於對這一領域進行適度的立法和控制。最後，23.1%的人贊成盡可能限制加密貨幣領域。
未來展望
比特幣以及其他加密貨幣在一定程度上證明是伊朗人規避政府審查、國際制裁和影響伊朗數十年的嚴重通貨膨脹的工具。
對伊朗人來說，比特幣不僅是一種投機資產，也是一種擺脫政府控制的手段。比特幣在伊朗的應用越來越多，這對伊朗的未來來說是一個充滿希望的信號。這不僅僅是因爲我認爲比特幣將會增值並使其用戶更加豐富，更主要的是因爲它代表了一種民主生活所必需的貨幣形式。
然而，比特幣的使用也有一些缺點：
-它的波動性：盡管BTC經常被視爲一種阻礙因素，但它的波動性會隨着它的採用而降低。此外，在長期投資战略的背景下，其影響也會變得不那么重要；
-新穎性：教育用戶安全、謹慎地使用比特幣至關重要；
-交易費用：當交易費用較高時，用戶會轉向更集中的錢包（交易所平台或托管錢包），Phoenix Wallet,、Fedimint等解決方案正在解決這一限制。
此外，伊朗的經濟形勢正在發生重大變化。伊朗加入金磚五國並與俄羅斯結成經濟聯盟後，將進一步向外部世界开放，從而擺脫西方的限制。
通過融入比特幣，或者僅僅通過容忍比特幣的使用，伊朗可以促進平行經濟的出現。這將是伊朗從這種新的經濟動態中獲益的一個機會，同時讓伊朗人民擺脫國際社會對其施加的限制。
法定貨幣是由精英設計的，也是爲精英設計的。印鈔的概念本身就將民衆排除在外，盡管正是民衆賦予了這種交換手段以價值。而比特幣是一種稀缺的、易於攜帶、轉讓和分割的資產，是成爲完美貨幣的理想候選者。此外，比特幣還能抵御審查，讓那些生不逢時的人們獲得自我解放。
除了展示比特幣在伊朗的使用，本文的目的還在於強調我們的經濟和政治體系中根深蒂固的不公正。這種制度使一部分人處於社會的邊緣，而另一部分人則被認爲更「值得」。
爲了增添一絲詩意，我將引用文學作品中費加羅的獨白：費加羅向阿爾瑪維瓦伯爵指出，他的運氣和功績僅僅是出生在一個合適的家庭、合適的地點和合適的時間：
你做了什么才會有這么多好處？你費盡千辛萬苦才出生，僅此而已：其他的，只是一個普通人！而我，被雷霆一擊，迷失在不起眼的人群中，爲了生存，我不得不動用比治理整個西班牙一百年所用的更多的知識和計算，而你卻想與我競爭！-Beaumarchais《費加羅的婚禮》（第五幕第三場）
比特幣是一種點對點支付網絡。根據定義或代碼，它不區分用戶。人類無法提供這樣的服務，因爲他們往往受財富追求的驅使，而比特幣的設計是公正的。
即使它乍看起來很復雜，但我認爲有必要花時間去研究它、關注它、採用它、討論它，因爲比特幣至少可以讓我們的鄰居「生存」下去。
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