撰文：金鑑智

來源：曼昆區塊鏈法律服務

虛擬貨幣在國內是一個非常尷尬的存在。因爲某些監管問題，在國內买賣虛擬貨幣的朋友們有各種各樣的擔憂，如何找到值得信賴的入金方式？如何安全不被凍卡地出金？如何在出現爭議後尋求司法救濟？如何向公檢法機關解釋自己的虛擬貨幣來源...但是在香港，前述的一切都不是什么太大的問題，虛擬貨幣完全是一個「陽光下」的話題。在香港，你有很多種方式可以合法地买賣虛擬貨幣。

虛擬貨幣交易所

截至本文發表之日，目前已經獲得香港虛擬資產服務提供商牌照（VASP 牌照）有如下 2 家：Hashkey、OSL，還有 1 家獲得原則上批准的 HKVAX。

簡而言之，Hashkey 和 OSL 爲兩家獲香港證監會批准的持牌交易所，用戶們可以直接通過注冊账戶、充值資金、下單买賣、提取資金在交易所平台买賣虛擬貨幣，並且不用太擔心交易所出現任何損害投資者權益的事情，因爲交易所的一舉一動都在證監會的監管之下，用戶也隨時可以向證監會投訴、舉報交易所的違規行爲。

但根據香港證監會的監管要求，爲了保護投資者權益，專業投資者和零售投資者能夠購买的虛擬貨幣類型也有區別。拿 Hashkey 交易所舉例而言，在 Hashkey 开戶可選擇 4 個類型：零售投資者（俗稱散戶）、個人專業投資者（不少於 800 萬港元或等值外幣的投資組合）、公司專業投資者（不少於 800 萬港元或等值外幣的投資組合或總資產不少於 4000 萬港元或等值外幣）、機構專業投資者，散戶只能买 BTC、ETH 等主流加密貨幣的法幣交易對，而專業投資者可以用穩定幣交易並存取交易所上的所有虛擬貨幣對。

場外交易 OTC

虛擬貨幣 OTC 商家，即提供場外交易（Over-the-counter）服務的機構或個人。場外交易是指在交易所以外的平台或渠道進行的加密貨幣买賣，通常涉及現金或其他法定貨幣。場外交易有以下幾種形式：

• 线上平台：通過網站、社交媒體、聊天軟件等網絡工具，連接买賣雙方，提供撮合、托管、清算等服務。
• 线下店鋪：在實體店面提供現金換加密貨幣或反之的服務，通常不需要實名認證或其他合規要求。
• ATM 機：在公共場所設置的自助設備，可以用現金或銀行卡購买或出售加密貨幣。

根據香港執法機關初步實地觀察的粗略估計，全港約有 200 間實體虛擬資產場外交易店（包括以自動櫃員機操作的場外交易店）正在運作，以及約有 250 個網絡上活躍的提供虛擬資產买賣服務商。據 Chainalysis 調查顯示，找換店是場外加密貨幣交易的重要組成部分，佔截至 6 月份流經香港的 640 億美元數字資產的主要部分。

在絕大部分 OTC 商家的线下店鋪和 ATM 機，一般都不需要 KYC，交易爲簡單的一手交錢，一手交虛擬貨幣，只需要幾分鐘完成，這爲加密貨幣用戶提供了便捷、靈活、隱私的交易方式，尤其受到大陸用戶的歡迎。

值得一提的是，2024 年 2 月 2 日，香港財經事務及庫務局局長許正宇表示，港府認爲有需要把 OTC 納入監管。對於用戶來說，通過 OTC 买賣虛擬貨幣將變得更加安全。OTC 的任何違法違規行爲也都可以直接向監管部門進行投訴、舉報。

（圖片來源 TokenInsight）

券商

A 股股民必然熟悉通過各大券商在深交所、上交所开戶炒股的流程。同樣地，在香港买賣虛擬貨幣也可以通過券商。事實上，越來越多的香港券商也正在开拓加密貨幣業務，其中便包括：富途證券、老虎證券、勝利證券、盈透證券、南華證券、長橋證券、富強證券、華富建業證券等。

其中，港股上市公司、香港老牌券商勝利證券已獲香港證監會批准，可向零售投資者提供虛擬資產交易及咨詢服務。簡而言之，傳統券商用戶們可以通過券商平台买賣虛擬貨幣。根據勝利證券執行董事陳沛泉採訪，勝利證券將馬上推出一款 APP，「將傳統金融的交易體驗，例如股票和債券，與虛擬貨幣的交易體驗相結合，讓客戶在單一平台上配置所需的各類資產」。也就是炒股和炒幣將實現無縫銜接。

根據勝利證券的官網顯示，內地居民僅需要提供如下資料即可在勝利證券开設账戶，其中不那么容易的是香港銀行的账戶和 3 個月內的海外地址證明。开立完畢账戶後即可通過券商用法幣买賣主流虛擬貨幣。

（圖片來源勝利證券官網）

名認證時，需要注意區分遊客和注冊用戶。對於遊客，可以不要求實名認證，但針對發帖的用戶，需要進行實名。需要注意的是，去中心化錢包不能等同於實名認證，因爲去中心化錢包也是匿名的。因此，如果要求用戶使用去中心化錢包登錄或者綁定，還需要要求用戶提供其他有效的身份證明，如手機號、郵箱、身份證等完成實名認證要求。

小結

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