銀行卡被凍結 一定要退贓嗎?
來源:曼昆區塊鏈法律
馬德林律師專業解答
首先,有關贓款的最終歸屬,有一定的順位,依次是善良的你、被坑的受害人以及兜底的社會國家。
銀行卡因收到贓款被凍結時,一般只有持卡人有正當的收錢理由,才不用受牽連退款。法律上的專有解釋是:你收錢得是善意取得的。通俗的理解就是:雖然對方打過來的錢不是什么正經錢,但你收錢時是不曉得的,是有合法依據的,比如正常貿易收款結算、合法債務催收款、被裁員後的經濟補償金等等,即彼之砒霜,我之飯碗。此時讓善良無知的你买單,會造成生命中不能承受之重、會造成不公平的後果。
因此,有正當理由,即使收到贓款也不用退款,那么,無正當理由就得乖乖退款,並由辦案機關退賠給受害人。如果不存在受害人,比如涉嫌黃賭毒等應該被罰沒的贓款,那就會被直接收繳國庫。總之,犯錯就得認,下次不再被騙不就好了!你破財了,喫一塹長一智,財商也高了呀!
其次,先不談USDT的事兒,先說下通常情形下,銀行卡被凍結,善良的你需要滿足什么條件,才可以不退款呢?
銀行卡涉贓被凍結後,此時壓力就給到收款人了。要想不退款還能解凍,收款人要自證清白是善意取得的。就善意取得的認定,收款人需要同時滿足以下條件:
1.收款時不知道也不應該知道是贓款,即使事後知道收到贓款的,也不算在內;
2.收款人收錢不僅是合法的,而且收款對價也是合理的,不是無償或者低價取得的,即收錢不存在白嫖、佔便宜的情形;
舉例來說說善意取得的具體情形:公司讓你主持操辦年會,並讓你先墊着花銷。完事後,公司根據你提交的發票與提款申請,給你報銷了,並往你工資卡打了對應款項。到账後,你美滋滋地喫着火鍋唱着歌,正在回味“關鍵問題的解決方法是找到問題的關鍵”,突然就被警察叔叔叫去問話了!辦案機關告知,公司打給你的款子涉及贓款,已經把你的卡凍了,並讓你趕緊退了好解凍,不然你連下次燙火鍋的錢都付不起。這時候抱屈的你得支棱起來,把公司委托你辦事的郵件或者聊天記錄,你爲年會採購的商品服務买賣合同、付款與溝通記錄、銀行流水,以及你根據公司報账流程申報的各種審批文件等等,都一五一十的亮出來,才能證明你從公司收到墊付的款子是應得的,即善意取得的,才不用退款退贓。類似所謂贓款的善意取得情形還有合法工資所得、合法交易投資所得等。
當然,如果你證明不了收錢是有理有據的,那就沒辦法拖着不還了,只能乖乖退錢。直接上法條,比如根據最高法、最高檢、公安部聯合發布的《關於辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若幹問題的意見》第七條第(二)項的規定,“涉案銀行账戶或者涉案第三方支付账戶內的款項,對權屬明確的被害人的合法財產,應當及時返還。確因客觀原因無法查實全部被害人,但有證據證明該账戶系用於電信網絡詐騙犯罪,且被告人無法說明款項合法來源的,根據刑法第六十四條的規定,應認定爲違法所得,予以追繳。”
再其次,繼續聊USDT的事兒,賣出虛擬貨幣時收到贓款,需要退款么?怎樣解凍?
如上所述,如果是合法正常的交易投資,即使不幸收到贓款了,只要證明符合善意取得的情形就不用退款。但是,虛擬貨幣相關的業務活動在我國比較尷尬。簡單來說,虛擬貨幣作爲虛擬財產,可以被合法持有,但是涉及虛擬貨幣的投資交易,當下還不爲法律所認可。根據中國人民銀行等部委聯合發布的通知(“924通知”),虛擬貨幣相關業務活動被定性爲非法金融活動。其中法幣與虛擬幣之間的兌換業務、虛擬幣之間的兌換業務等相關活動就被認爲非法金融活動,被堅決予以取締。司法實踐中,涉及虛擬貨幣的买賣合同,也經常會被法院認定爲無效。因此,賣出虛擬貨幣本身獲得的價款,雖然不應像賭資等被認定爲非法,目前也處在不被法律保護的狀態,故難以主張出U的收款本身屬於合法取得的款項。
雖然也有觀點認爲,與平台被絕對禁止买賣虛擬幣不同,個人之間的虛擬幣交易應該是合法有效的。但是,根據當下涉U凍卡解凍的實務現狀,個人炒幣時不慎收到贓款,難以被認可爲合法善意取得的。總之,該退還是得退!
最後,一般來講,收款人按照辦案機關要求的步驟退贓,銀行卡就應當獲得解凍了。
但是,也不排除仍未解凍的情形,例如涉案刑事案件復雜、辦案機關事務繁忙等,導致銀行卡還不能立馬使用。所以在配合調查退贓後,可以在過一段時間,適時詢問解凍狀況,必要時可以尋找專業人士代爲咨詢,而不是幹等、幹着急。
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