7月市場表現較爲平淡,熱點相對較少,主要集中於Ripple與Worldcoin。一方面,Ripple部分勝訴引起熱議,XRP在特定條件下的非證券化判決帶來監管利好,帶動大盤流動性撤離降緩,但整體流動性抽離趨勢仍未改變,穩定幣在近16個月內市值持續降低;另一方面,OpenAI創始人加密項目Worldcoin完成內測,正式上线APP以及幣種WLD,盡管引發傳統媒體矚目,但在加密領域,由於幣種分配的中心化、機制定價以及倫理等問題並未受到較多關注。視野回到香港,在金管局的督促下,香港銀行對於加密業務的松緊度有所下降,主流大行匯豐解綁ETF交易,但行動仍顯保守。所幸的是,Hashkey本周四宣布完成牌照升級,將面向零售投資者开展業務,並將與渣打銀行合作提供法定貨幣存取款服務,盡管服務客戶仍主要面向本土以及海外,對內地、美國等受監管區域暫未开放,但也爲香港加密帶來了些許曙光。
政策方向,上月香港政策推行後,市場表現冷淡,尤其是在銀行側,由於香港銀行對於加密領域洗錢與風控的猶豫,香港加密機構稱仍難以接收銀行服務,該種情況於本月有所緩解。匯豐銀行(HSBC)宣布允許零售客戶經銀行證券账戶买賣在港交所上市的比特幣和以太坊交易所交易基金(ETF),成爲了首個可提供加密服務的本土大型主流銀行。實際上,在6月底,香港金管局就曾在會議上提出銀行應努力滿足持牌虛擬資產服務提供商的合法業務需求,敦促匯豐銀行、渣打銀行和中國銀行向加密客戶提供服務。匯豐成爲率先行動者,不僅允許加密貨幣ETF交易,也設立虛擬資產投資者教育中心進行風險披露。在匯豐之前,零售投資者僅可通過券商通道購买該ETF。從行爲而言,盡管支付通道有所开放,但銀行總體行動仍較爲保守,暫未涉及存取款、結算清繳等關鍵業務,內地與香港通道問題仍未解決,本次匯豐服務也僅對香港本土客戶开放,內地客戶即便前往櫃台也無法辦理。而恆生銀行也稱企業獲證監會原則上批准(AIP)牌照後,可开設簡單戶口,但AIP獲取難度較高,目前也僅收到少量咨詢。現實也與此相符,盡管持牌機構Hashkey已可實現法幣出入金,但短期內平台的銀行服務仍不容樂觀。
投融資方面,2023年截止7月,全球已完成區塊鏈領域投融資事件591起,金融總計309.52億元,事件數相比去年略有漲幅,同比增長3.87%,但金額大幅度滑落,同比高達跌幅65%,以金額論可看出本年度行業景氣度相當低迷,投資傾向早期小額。其中,7月市場熱點相對較少,Ripple部分勝訴刺激流動性略微回調,但整體流動性抽離趨勢並未暫緩,穩定幣市值目前已觸及2021年8月以來的最低水平。本月投融資表現一致,金額有所回升,共計發生事件73起,金額38.58億元,比上月增長5.46億元,平均融資金額達0.52億元,同比前值增長21.27%。從細分賽道來看,基礎設施持續領漲,與上月相比,基礎設施類別漲幅超過2倍,成爲本月增長最爲顯著的賽道,融資總金額9.29億元,帶動本月投融資增長21.08%。NFT也一改頹勢,以7起事件獲得投融資金額2.13億元,增長180.26%。Web3賽道優勢下滑,但仍佔據有利地位,本月完成事件36起,完成金額14.28億元,環比上月增長15.72%。Defi同樣逆勢增長,事件數上漲至11起,金額漲幅58%至5.61億元。鏈遊下滑明顯,環比上月跌落74.85%到1.22億元,拉低本月漲幅10.96%,鏈遊市場近月來持續處於低迷期,而在監管影響下,更多的遊戲廠商也對該領域表現謹慎,日前GameStop也宣布停止對其加密錢包的支持。
產業方向,數字藏品市場現兩極發展趨勢。一方面,以數字藏品爲首的數字資產現政策熱,在衆多元宇宙與數字文創促進政策中均出現數字資產身影,日前全國人大代表閻美蓉更是建議多措並舉推進數字藏品开發賦能文旅產業發展,在此背景下,地方政府开始針對數字藏品這一數字資產類別挖掘,並積極在數字資產、數字商品以及文化產業方向推動其發展,以地方政府爲主體的交易平台或底層基礎不斷湧現。另一方面,由於此前炒作,數字藏品價值難以支撐價格,在供需失衡的背景下迅速市場迅速崩潰,自2022年平台數量達到2300的高點後,平台數量、交易頻次、用戶持有迅速減少,頭部交易所壟斷效應顯著,但從發售情況而言,幾乎所有主流平台現均已出現滯銷情況。此外,市場也仍有不法行爲滋生,在黑貓投訴搜索數字藏品,結果顯示共有2563條投訴,其中近一個月現26條。從現狀而言,數字藏品市場重構的主要方向仍是數字資產,該類別在我國具備廣闊的發展潛力,但當下數據要素市場化程度尚在初期,頂層設計與監管法規也尚未健全,市場仍有很長一段路要走。
月初,汪揚、蔡文勝、雷志斌等在大公報發布《政策建議/提議香港發行以外匯儲備背書的港元穩定幣》,建議改變當前僅由私人機構發行穩定幣的保守局面,以港府爲主體發行外匯儲備背書的港元穩定幣與主流的美元穩定幣競爭。而方宏進則認爲政府不應雙重職責,而因鼓勵商業機構從事該業務,以外匯背書同樣會帶來折價風險。從市場觀點來看,在香港高達4300億美元的儲備下再疊加公權力這一利器,港元穩定幣在對USDC、USDT等穩定幣的競爭中存在明顯優勢,可作爲強有力的法幣媒介盤活當下的本土加密市場。但縱觀香港的金融市場,其甚至不存在中央銀行,若出現公權力影響市場貨幣發行,難免會帶來貨幣的公共物品與市場屬性的混亂,存在又當裁判又當運動員的困境。此外,數碼港元與港元穩定幣是不同路徑,數碼港元是港元的數字化形式,發行主體爲香港金管局,具有法幣地位;而港元穩定幣信用穿透來源於發行機構,適用場景也更集中於公鏈網絡。在現階段,香港已明確推進數碼港元,而對港元穩定幣仍處於探索環節,在兩者存在隱性競爭的當下,政府背書的港元穩定幣仍不太可能推行。
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