隨着技術的飛速發展和地緣政治格局的不斷變化，全球金融體系正處於一個十字路口。美元的主導地位面臨着BTC等新興Crypto資產的挑战。

摩根士丹利對2024年Crypto資產的發展提出了細致周到的看法，尤其是在新的金融趨勢背景下。

盡管美國對全球GDP的貢獻率只有大約25%，但美元卻佔全球外匯儲備的近60%。然而，這種不成比例的影響正在受到仔細審查和評估。

爲了應對美國的貨幣政策和經濟制裁，各國正在使用一些战略性措施，日益將其貨幣儲備多樣化。

歐盟和中國走在了這一轉變的前列，力圖加強歐元和人民幣在國際貿易中的作用。

與此同時，Crypto資產市場也在呈指數級增長。BTC已經從一個互聯網論壇的想法發展成爲一種主權儲備資產。

BTC的市值與瑞士等主要經濟體的GDP不相上下，薩爾瓦多和中非共和國等國也採用了BTC，其在全球金融舞台上的影響力毋庸置疑。

摩根士丹利數字資產市場執行董事Andrew Peel寫道：“除了投機目的之外，BTC的採用還在繼續發展。”

“今年1月，美國監管機構爲貝萊德和其他10家資產管理公司提供現貨BTC ETF开了綠燈，這是全球對數字資產認知和使用的潛在範式轉變。”

與此同時，穩定幣的採用率也非常驚人，尤其是那些與美元掛鉤的穩定幣。2022年，這些資產處理的交易額接近10萬億美元。

這一增長表明它們在數字資產領域的重要性不斷上升，促進了高效的全天候交易和近乎即時的結算。

因此，Visa在Solana上整合了Circle的美元穩定幣， PayPal推出了PayPal美元，這反映了在擁抱區塊鏈技術方面的重大轉變。

穩定幣的迅速普及也激發了人們對CBDCs（中央銀行數字貨幣）的興趣。截至2023年中期，積極探索CBDC的國家佔全球GDP的95%以上。

與去中心化的Crypto資產不同，這些數字貨幣提供了對貨幣系統的集中控制，有望提高金融服務的效率和創新。

例如，中國推出的數字人民幣和巴西的數字貨幣計劃DREX就是這一趨勢的例證。

摩根士丹利的分析強調，BTC、穩定幣和CBDC等數字資產的進步正在重塑金融體系。

了解這些發展和貨幣政策的影響對全球金融穩定和宏觀投資者至關重要。事實上，數字貨幣的採用標志着全球經濟動力的轉變。

在這一背景下，BTC和穩定幣的作用尤爲重要。BTC被廣泛採用，包括在薩爾瓦多被用作法定貨幣，這反映了其日益增長的合法性。

穩定幣憑借其在跨境交易和價值存儲方面的實用性，必將對全球貨幣的流動方式產生影響。

Peel總結道：“雖然在這些數字解決方案的早期採用階段，全球貿易和貨幣使用的變化可能是漸進的，但隨着時間的推移，它們有望獲得主流認可。”

“隨着世界適應這些技術的進步，了解傳統法定貨幣、BTC、電子貨幣和穩定幣之間的相互作用和細微差別變得至關重要。”

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