作者:蔣海波
7月26日,幣安宣布將上线First Digital USD(FDUSD),對於大多數人而言,可能是第一次聽說這個穩定幣項目。據PANews觀察,FDUSD是一個類似USDT、USDC的中心化穩定幣,也就沒有治理代幣升值的炒作空間,本文我們將對FDUSD進行簡要介紹。
什么是FDUSD?
FDUSD是由總部位於香港的托管公司First Digital Limited的子公司FD121 Limited(品牌名稱爲First Digital Labs)發行的,與美元按照1:1的比例掛鉤的穩定幣。First Digital Trust曾是香港金融服務公司Legacy Trust旗下數字資產托管機構,於2019年分拆成一家完全獨立的公共信托公司,2022年5月宣布完成2000萬美元融資,由Telegram投資方Nogle和Kenetic Capital參投。
據First Digital介紹,FDUSD是一種可編程的穩定幣,可以在沒有第三方參與的情況下執行金融合約、托管服務和保險。FDUSD的設立旨在減少加密貨幣市場的波動性,降低交易成本,提高金融效率,提供更快更安全的交易。
FDUSD的發布也“巧合的”和香港新的虛擬資產服務商發牌制度一起於6月1日推出。在今年6月1日,幣安創始人CZ就發布了First Digital將在BNB智能鏈上發行穩定幣的消息。因此,FDUSD背後可能有濃厚的“香港”標籤,也可能有幣安的支持,甚至此前也有FDUSD可能上线主要交易所的消息傳出。
由於這是傳統金融機構以中心化方式發行的,也就沒有治理代幣。
FDUSD的儲備和審計
根據白皮書中的描述,FDUSD的優勢包括:可轉移、可贖回、可編程、低費用、運行在去中心化網絡上、獨立於銀行機構的破產。白皮書中稱,FDUSD的儲備金由指定的托管公司First Digital Trust Limited保管。儲備账戶和托管公司的運營账戶是分开的,即使托管公司破產,FDUSD的儲備金也會獨立於托管公司的其它資產而受到保護。該項目由安全公司PeckShield審計。
First Digital Labs稱每發行1 FDUSD都有1美元或等值的資產支撐,這些資產由合格的托管機構保存在受監管的存款機構的账戶中。FDUSD將定期發行儲備账戶報告,官網顯示的資料中給出了由Prescient Assurance出具的6月23日和6月30日的儲備報告。
報告顯示6月23日以太坊和BNB智能鏈上共發行有532.52 FDUSD,6月30日以太坊和BNB智能鏈上共發行有1070.8 FDUSD。報告中稱,在這兩個日期,儲備账戶的余額至少分別等值或高於532.52美元和1070.8美元,但未公布具體儲備金額。
FDUSD的購买與贖回
First Digital Labs僅向行業關鍵參與者、金融中介機構或具有一定地位的專業投資者發售穩定幣,且需符合必要的條件。對於散戶,只能從二級市場直接購买。在上线幣安後,FDUSD在非特殊情況下應當也能有足夠的流動性。
此外,據此前報道,雖然公司總部位於香港,由於香港的穩定幣法案並未正式推出,所以FDUSD也暫時無法面向香港的散戶使用。
要想贖回FDUSD,首先需要注冊成爲First Digital Labs的客戶,滿足包括反洗錢(AML)和反恐融資 (CTF) 檢查等特定要求,之後可將FDUSD兌換成等值的法定貨幣。
在描述風險因素的文件中也指出,由於各種無法控制的因素,穩定幣的價格可能會在1美元上下波動,不保證穩定幣的價格始終等值於1美元。
鏈上數據:已發行量爲1011萬,幾乎全部由幣安地址持有
FDUSD已在以太坊和BNB智能鏈上發行,以太坊和BNB智能鏈上的合約地址分別爲0xc5f0f7b66764F6ec8C8Dff7BA683102295E16409和0xc5f0f7b66764F6ec8C8Dff7BA683102295E16409。
從區塊鏈瀏覽器上可知,截至7月26日13:00,FDUSD在以太坊和BNB智能鏈上的發行量一共約1011萬。FDUSD在以太坊上發行量爲111.4萬,有4個持幣地址,其中Binance 14持有99.8565%;BNB智能鏈上的發行量爲899.6萬,同樣只有4個持幣地址,其中Binance: Hot Wallet 6持有發行量的99.9992%。可見,目前FDUSD幾乎全部由幣安錢包持有。
幣安爲FDUSD推出零手續費活動,且首先上线了BNB/FDUSD、FDUSD/BUSD、FDUSD/USDT三個交易對。
綜上所述,FDUSD可能是在香港新的虛擬資產服務商發牌制度生效後,由傳統托管機構First Digital子公司發行的與美元錨定的穩定幣。考慮到幣安對FDUSD的支持和鏈上數據,這可能是幣安在BUSD被監管機構禁止發行後選擇支持的一種中心化穩定幣替代方案。未來幣安也可能給予更多支持,如上线更多交易對、可參與Launchpool的打新等。
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