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香港財政司司長陳茂波:虛擬資產本身的基礎技術區塊鏈沒問題

來源:香港特別行政區政府新聞公報

香港財政司司長陳茂波7月6日在上海復旦大學進行演講指出:Web3.0在不同的經濟體有些時候有一定的爭議,過去幾年有一些虛擬資產平台倒了。我們研究了一下,總結了這方面的案例的經驗。我們認爲虛擬資產本身的基礎技術——區塊鏈,是沒問題的,而且這是一個去中心化的平台,在這個平台裏面你做金融創新非常容易,成本也比較低。所以你喜歡也好,不喜歡也好,這個肯定往後一直發展下去。所以我們就想把它拉入一個好的規管框架裏,就可以讓它負責任地持續發展。所以在這一塊,我們抱持的態度就是相同業務、相同風險、相同規則,盡管體現的方式可以不一樣。

以下是演講致辭全文:

尊敬的陳志敏副校長(復旦大學副校長)、張軍院長(復旦大學經濟學院院長)、錢軍院長(復旦大學泛海國際金融學院執行院長)、各位同學、各位校友、各位在在线的老師、同學們:
大家好!今天非常榮幸,也非常感謝復旦大學給我機會來到這裏跟大家見面。
首先,請問在座的朋友們去過香港嗎?去過的能不能揚揚手!那太好了,我就不用講了!你們去香港,香港給你們的印象怎么樣?可以有朋友、同學們講一講你的感受或者觀察,可以嗎?美食,對,我們有超過200家米其林餐廳,此外我們地區也有很多很有特色的小喫店。早陣子在香港推出消費券時,我到地區推廣,到了在九龍深水埗區的一家小店,地方不大,那裏坐不到50人。我在那裏逗留了大概20分鐘,碰見幾群年輕人,幾群年輕人是從哪裏來的?有幾位是從深圳來的,幾位從廣州來,幾位從馬來西亞來,幾位從泰國來,還有我們本地的人。一個小小的地方,這么有趣,坐着幾群不同的年輕人,我就很好奇,跟他們聊天,問他們怎么曉得來這個店?你們猜猜看,他們給我的答案是甚么?是「小紅書」!所以到內地我也要看它。
香港其中一個很大的特點,是我們回歸以後到現在26年,賴以成功的一個優勢,也是我們往後能發展成功的一個重要因素——「一國兩制」。在「一國兩制」這個獨特的安排之下,我們可以得益於內地龐大的經濟規模市場,同時也可以聯通世界,所以這個優勢讓我們在一國以內實行不同的制度,一個資本主義市場的制度,以及《普通法》制度,我們的資金、人才、貨物自由流通,這個優勢讓我們在國家的發展中有很特殊的位置,也可以發揮很獨特的功能。
去年,香港回歸祖國25周年,習總書記去了香港,在香港他發表了重要講話。這個重要講話中有幾點想跟大家分享一下,其中習總書記說「一國兩制」是一個好制度,要長期堅持,這個制度不單對香港好,對國家也好,對國家也重要,是國家體制中一個很獨特的安排。所以你們可以看見「一國兩制」寫進我們國家的《憲法》中,也寫進了共產黨黨章裏面,是一個很莊嚴的承諾。他的講話中也講到,香港的獨特地位和優勢,包括之前所講的優勢、跟國際對接的標准、習慣、做法等等,必須保持。去年他來講這番話的時候,具有特殊的意義。爲甚么這樣說呢?一方面大家曉得我們過去幾年碰到了三年多困難的時間,有「黑暴」,然後有新冠疫情,香港跟外面可以說往來差不多隔斷了三年多。境外對香港的認識有誤解,尤其是美國對我們國家進行打壓,對香港而言,可以說西方媒體都是一面倒的作一些不完全的報道,甚至可以說是誤導、不全面的報道。
那時候甚至有人說,回歸25年了,「一國兩制」是50年,那50年後怎么樣,开始有這樣、那樣的一些猜疑。所以習總書記來到講的這一番話非常重要,不單對香港老百姓,對國際投資者、商界、投資人都非常重要。
他講了這兩點以後,他提出的第三點其實是給我們在特區政府裏面工作的人一個提點。他說要將「有爲政府」跟「高效市場」更好結合。大家曉得,香港過往一直都奉行「積極不幹預」,可能大家都有聽說過,就是作爲政府,我們營造一個好的營商環境,然後在裏面就「百駿競走,能者奪魁」。不同產業、企業在裏面競爭,競爭得勝就出來,我們不挑冠軍,也不選某一些特定的行業,是這樣的一個思路。
大家可能會覺得,爲甚么香港會發展成爲一個國際金融中心?香港發展成爲國際金融中心是因爲國家改革开放40年,給香港一個很好的機會,順應着國家的經濟發展,香港不斷在轉型。過程中,得到國家在政策上很堅實的支持,所以我們發展成爲國際金融中心。
現在各個經濟體互相競爭非常厲害,我們再用過去一套想法的話,是不是最好、最理想呢?是不是能爲市民提供最好的發展機遇和經濟成果呢?
我給大家一個數字,我們金融服務業發展不錯,佔我們GDP(本地生產總值)大概22%左右,每年統計時的對比,有些時候高一點,有些時候低一點,大概是21%到23%,走不出這個框框。僱用的人口是多少?僱用的勞動人口才7%左右。專業服務香港也相當高水平。換句話說,你們看一看,在香港如果從事金融行業、專業服務,工作好找,生活不錯,收入也蠻高!但是如果不在這幾個行業,找工作不困難,我們失業率是很低的,但是發展的機會、上流的機會是不是最好呢?不一定。我們的產業比較單一,所以香港要提升發展水平,要給我們的經濟增長添加動能的話,我們就要多元經濟發展。
在多元經濟發展中,就要以創新科技作爲一個重要的手段。一方面它是國際發展的一個大趨勢;另一方面,是要用好香港這方面的一些優勢,等一會我再展开來說。但是如果要發展創新科技的話,2015年那時的政府已經开始說推動創新科技的投資,把資金放進去,前前後後我們投放了2,000億元,把創科的生態搞蓬勃起來。但是創科生態蓬勃起來也不夠,爲甚么呢?如果沒有好的科創企業,就沒有好的就業機會,沒有好的科創企業就匯聚不到人才,是嗎?所以從這個角度看的話,我們要更積極主動,積極有爲。所以當時習總書記這樣說,也是給香港社會在這方面的觀念上轉過來。轉過來就是說特區政府在這方面拿一點資源,給一些特殊政策去推動發展,大家就比較明白爲甚么,比較愿意一起去推動。
剛才提到我今天的講題主要是說金融、創科雙引擎引領的黃金機遇,爲甚么這樣說呢?因爲香港進入一個新階段,我們會有新的機遇、新的發展,這也是我今天來這裏想跟大家多介紹、多講的。回歸以後,我們在政治上出現過一些內部矛盾,就是剛才說曾經出現社會上的事情。後來,《國安法》在2020年立法,在2021年我們也通過了完善選舉制度,所以現在已落實了「愛國者治港」,社會也穩定、平穩。在這個環境下,可以說大家都比較有這個共同的愿望,就是說我們要全力拼經濟了,我們亂不起了,也不能亂了。
爲甚么說是一個新的階段呢?去年七月一日這屆政府接任,我剛才講了這個背景,講了習總書記給我們發表的重要講話,這屆政府上任以後,我們要積極有爲,怎么辦呢?我們要「搶企業」、「搶人才」,要主動出擊,不要坐在那邊等人家來。在我的辦公室,我們設立了一個叫「引進重點企業辦公室」,從去年十二月底已經开始工作了。同時,爲了吸引重點企業過來,我們就想,怎么樣吸引人家來呢?比方我們到上海、內地其他地方,很多政府都可以有一些特殊的政策。過去在香港,基本上沒有。我們就說,這樣吧,你這個企業,如果是一些在重點範疇,我們希望能吸引過來的,我可以在政策上給你特殊的政策,給你配套。甚么是重點範疇呢?一個是人工智能大數據,另外一個是生命健康,還有醫療科技,還有一個範疇是金融科技,另外一個範疇是新能源、高增值的制造業,主要是這幾個範疇。如果這幾個範疇的企業愿意來的話,不管說是批地──大家曉得香港的地很貴──或者是你要帶人才過來,我們都可以有商量,同時也考慮到在這個過程裏面,他需要一定的人才,一時之間香港不一定完全能供應,那沒問題,你把人才也帶過來,所以這個「引進重點企業辦公室」,我們就有這樣配套。另外,也拿了一點錢,不多,大概300億港幣,從我們的外匯基金裏面拿出來,反正我外匯基金是投資的,這些企業過來,如果他說:「我帶了這么多技術,給你創造了這么多的就業機會,帶來人才,那你特區政府有甚么表示呢,能不能也表示一下你對這個項目的承擔,能不能投一點」,我們樂意投一點,但是我們不做大股東,大股東還是留給創業者,但是我們通過投資,表示特區政府的支持。
另外一方面,我們「搶人才」,所以在政務司司長辦公室以下开了一個人才窗口。大家可能有聽說過「高才通」計劃,我們去年年底推出「高才通」計劃,然後同時把我們幾個其他的吸引人才計劃的條件放寬,主要是程序方面比較簡單一點。結果反應不錯,從十二月底到今年六月底,半年時間左右,申請的大概超過91 000宗,我們批了超過54 000宗。復旦大學的同學、校友肯定是我們「高才通」很希望能吸引過來的,所以在這方面,也歡迎大家考慮。我們這個計劃還在大力推進,在人才方面,大家都曉得,現在不同的經濟體的競爭,還是人才的競爭,有人才,你就有產業;有產業,就帶來人才。
剛才講這三點,就是說在這個新階段裏面,我們跟過往的做法不一樣的地方。具體來說,有甚么新的機遇呢?可以說,我們新的機遇,在「十四五」規劃裏面,給了香港「八大中心」的定位,有幾個是國際的中心,包括國際航運、貿易、金融中心、創科中心、航運中心,還有兩個是區域性的,一個是區域的法律服務解決爭議中心──因爲我們是唯一在「一國」以下同時用中文跟英文的普通法地區;另外一個就是區域知識產權交易中心。第八個是用香港這個特殊地位,就是中外文化藝術交流中心。這八個中心的定位,時間關系,我不會逐一展开來說,我自己認爲,香港要有好的發展,我們必須要在以下前提下發展,第一個是以我們自身所長,服務國家發展所需;第二,對接好國家發展战略。在這個大局裏面,如果我們能把握好,那我們的發展就是服務國家的發展所需,國家肯定繼續會支持我們,而且我們的作用會越來越重要。放到這八個中心裏面,我覺得國際金融中心跟國際創科中心,這兩點在現在的地緣政治裏面尤其重要,也可以說在現在這個時代,我們對國家,如果要做特殊、積極的貢獻的話,這兩個是主要的範疇。
金融這一塊,大家可能覺得奇怪,爲甚么還講金融呢?香港不是國際金融中心嗎?不是做得很不錯嗎?是的,香港得到國家的支持,是國際金融中心,但是往後的發展空間還是很大,而且國際金融中心這個優勢、這個競爭非常厲害。有些時候,有朋友把香港跟新加坡比。錯了,我們要對比紐約、對比倫敦。我們作爲國家的國際金融中心,我們未來的發展應該怎么做。回歸26年,國家給我們很大的支持,所以香港金融市場發展得挺不錯。我給大家幾個數字,上市公司的市值,我們現在是4.6萬億美元,一九九七年的時候才4,100億,增長了10倍;我們資產管理的規模,現在也是4.6萬億美元,三分之二來自境外,那一九九七年是多少呢,4,000億,所以也是增長了10倍;股票市場以外,發債怎么樣,我們去年發了大概2,000億美元,一九九七年發了200億美元,所以也是10倍;銀行的資產,一九九七年的時候,大概10,000億美元,現在大概3.7萬億美元。這幾個數字,就可以說明,在國家的支持以下,順應着國家的發展,我們不斷轉型,我們的金融其實發展得不錯。
那下一步應該怎么樣呢?下一步,剛才我說競爭很熱烈,而且不單純是競爭,社會在變,科技變革很快速,我們要开闢新的賽道,舊的要做好、要提升,另外要找新的,希望在新的領域,我們能領先。
原來做的,我舉個例子,我們的這個IPO(首次公开發售股份),就是上市融資平台。就上市融資的平台而言,我們做得不錯,有時候,有些朋友把香港跟新加坡比,我給大家幾個數字。我們股市市值,剛才說是4.6萬億(美元);新加坡大概6,100億(美元),我們是它的七倍以上。它的上市公司600多家,我們是2 600多家。IPO集資,2021年,我們籌了美元大概424億(美元),去年市場比較馬馬虎虎,我們也籌了130多億,他們是籌了38億。我們的成交量日均是163億美元,它的日均大概9億以下。所以這個對比就很清楚。在這方面,我們籌融資可以怎么辦,可以怎么樣提升我們的競爭力?其實這一塊的壓力很大的,我們不斷在想怎么樣在IPO的籌融資不斷走在前面。
我是2017年當財政司司長,上任以後,我頭一個給同事的任務,你猜猜是甚么?我就跟大家說,幾年前,阿裏巴巴要來上市,上不了,大家曉得我們損失有多大。現在這個任務就是說,幾個監管機構,你們坐下來,找一個方案,要讓新經濟公司,就是新經濟體,有「同股不同權」架構的,跟一般不一樣的,我要讓它上市,你們好好商量一下。有不同意、爭論解決不了的,你就把這個爭論的地方拿來,我們在特區政府裏面考慮,考慮完了以後,我們就「拍板」怎么做,到時候在社會上,有這樣那樣的批評的話,我們出來「頂」。我們這樣一做,2018年四月份──幾個月就做了一個方案,然後在香港,我們做這些工作都要咨詢,咨詢好幾個月──2018年,我們推出。各位朋友,從那個時候到現在,這些上市的公司有250家左右,它們佔我們上市公司的數目──總共2 600家左右──差不多10%不到,但是它們是每天的成交量的四分之一。如果當時我們不走這一步,我們今天股票市場,會是另外一個模樣,所以這是一個例子。
但光是這個不夠,爲甚么光是這個不夠呢?比方這次我來上海,看見一些人工智能的企業──特專企業──它投很多錢下去做科研,技術上,它領前,經濟效益還未跟上來,所以我們已經在三月份开了一個版塊,讓特專公司在香港上市,你不符合上市利潤要求、收入要求,沒關系,只要你是特專科研公司,你就能上市。這一步很重要,這一步就會助力我們,一方面把這些公司帶來香港,可以面對國際投資者去籌融資,同時間也助力國家在這方面的投入發展,這是一個例子。
另外一個例子是「互聯互通」,2014年开始,我們有滬港通,頭一年成交量不大,現在的成交量已經上去了。股票通以外,後來有債券通,然後從去年开始,有衍生產品的股票期貨,今年有利率互換的互換通,這個例子就說明在國家這個金融市場有序开放裏面,我們可以作爲試驗田,也可以作爲防火牆,一方面助力國家金融市場有序對國際开放,同時間也盤活了我們的金融市場。這兩個還不夠,還要把這個「互聯互通」放在人民幣國際化這個大战略下,再要給它豐富。現在我們國家佔全球的貿易量總額大概13%,但是用人民幣作支付的不到3%,我們是全球第二大經濟體,全球不同經濟體的儲備貨幣,用人民幣的也不到3%,所以這個完全有空間增加,尤其是現在地緣政治的局面。我去年十月份去中東,後來去了東南亞,我深深體會這些國家、這些地方,都非常注意分散它們的投資和風險,這不單純是投資地點,還有相關的貨幣。換句話講,未來人民幣的使用會越來越多,我們作爲離岸的人民幣業務樞紐就可以有所發揮了,拿了人民幣以後,他要投資,他有些時候也要管理匯率的風險,所以我們就在香港,在這方面要豐富人民幣的產品,同時間也豐富風險管理的工序。打個比方,現在我們在香港上市的股票,我們挑了24個,都是流通量比較大,你可以同時用人民幣买或港幣买,用人民幣买完以後,港幣賣出去也可以,完全對通的,這樣的話,他們拿了這個人民幣,就能來投資。
我們另外一個舉措,就得到中證監(中國證券監督管理委員會)的支持,已經推出了讓一些在香港上市的國際公司納入互聯互通裏面的「南向通」。換句話講,這些企業來香港上市,不管它是從中東來,從哪裏來,過往它來這邊上市,它吸引是國際資金,現在不單純是國際資金,內地的投資者可以用在岸人民幣,通過互聯互通买它的股票。這樣的話它的流動性就提高了,它的價值就穩住了,所以對這些企業而言,來港上市也有好處。同時間也是助力我們人民幣國際化。用人民幣發行債券,鼓勵內地的地方政府到香港發人民幣綠債,這也是我們一直在做。所以,發展好香港離岸人民幣業務,助力國家的人民幣國際化穩步推進,是我們另外一個工作的重點。
這兩個以外,綠色可持續金融,我們很有優勢,而且這個很熱。我們去年發行的綠債跟綠色貸款不多,大概800億美元,但是已經是亞洲排第一,我們發行的綠債,在亞洲我們佔的市場份是三分之一。我們從2018年开始逐步做,這兩年我們大力做,而且我們的想法不單純是提量,我們要爲綠債定標准,定基准,以至於我們可以在區內作爲綠色可持續金融的引領者。這個對我們發展有好處,同時也服務內地的綠色經濟轉型。
我們發行的綠債包括有多種貨幣,美元(綠債)我們發行30年(年期),我們發的時候在亞洲地區政府發行的綠債,用美元的話,只有我們發的年期這么長;我們發歐元(綠債)發20年(年期),當時候也是破了紀錄,第一家這樣做。同時間,綠色金融這一塊,我們也讓大家參與,大家擁抱這個綠色金融,我們就發零售綠債,規模不大,200億港幣,都超額認購。我們發行的美元、歐元債券,主要投資者還是來自歐洲跟美國。最近這幾年也多發行了人民幣的綠債。所以綠色可持續金融,我們在爲市場訂基准。
有一個研究報告說,我們國家未來30年,「3060」這個雙碳目標要達到,需要資金量很大,你可以想一想這個業務量有多大,所以這方面能做好的話,也是很有前途的一塊業務。
這個以外,我們要开闢新賽道。怎么开闢新賽道呢?我們在這個過程裏面就把金融跟科技結合。大家可能有聽說過互聯網3.0,對嗎?互聯網3.0在不同的經濟體有些時候有一定的爭議,因爲過去幾年你看見有一些虛擬資產平台倒了。我們研究了一下,總結了這方面的案例的經驗。我們認爲虛擬資產本身的基礎技術——區塊鏈,是沒問題的,而且這是一個去中心化的平台,在這個平台裏面你做金融創新非常容易,成本也比較低。所以你喜歡也好,不喜歡也好,這個肯定往後一直發展下去。我看了過往這些案子,是因爲它們這些倒閉了的公司沒有被納入一個好的監管架構裏,所以它們出現經營的問題,比方說它把自己的資金跟客戶的資金混在一起;也比方說,它自己是平台,也做莊家,有利益矛盾。所以我們就想把它拉入一個好的規管框架裏,就可以讓它負責任地持續發展。所以在這一塊,我們抱持的態度就是「相同業務、相同風險、相同規則」,盡管體現的方式可以不一樣。我們在宣布以後,引來很大的反響,現在來了大概150間這類公司,大部分落戶在我們的數碼港。在金融這一塊,這個是我們其中一個开闢新賽道的例子,希望在這方面,在很多人還是抱懷疑的態度時,還未有定出誰是領先者以前,我們就把握空間。
另外一個就是把綠色金融和綠色科技扣起來,把香港定位作爲綠色科技和綠色金融中心,這兩個引擎可以相互推進,發展一個新的產業。現時在香港的數碼港和科學園,有100多家綠色科技企業。香港的金融生態裏,風投(風險投資)、創投(創業投資)跟私募基金非常蓬勃,所以對於這些企業來說,來香港發展這個生態環境比較完備。
金融講得很多,創科是怎么樣呢?創科方面剛才講過,我們選了四個範疇,這四個範疇中,我們的優點,或者是我們暫時的優勢是我們的大學在某一些範疇,比方說是人工智能,比方是醫療科技,有好幾塊我們有比較突出優勢。商湯科技就是在香港中文大學出來的。
我們在政策和資金上給予創科支持。過去幾年,我們把一些資金交了給數碼港、科學園,補貼不同的科研機構跟它們帶來的人才在香港的生活,建立一些在這方面的科研平台。現在建了大概16個左右,往後在這方面我們還要加大力度,去盤活創科企業在香港的生態環境。
創科這塊,我們覺得香港要發展好,不能夠單看自己,我們一定要用好國家發展战略裏給我們的優勢。這個優勢就是粵港澳大灣區的優勢,因爲盡管我們有比較好的科研力量,但是在產業轉化、生產和建立產業鏈的話,我們如果能夠跟深圳、東莞、惠州、佛山和廣州一起,就可以優勢互補。這樣的話,整個產業鏈就比較完備,所以在這方面我們是跟廣東和深圳一起合作,在香港靠近深圳一帶的河套區裏拿了一點地,然後在附近再拿了一點,加起來大概200多300公頃,加上我們的資金,我們就在那邊希望能做到數據跨境流通,因爲做科研數據很重要。在這方面,國家相關部委原則上已經同意,就是在安全情況下讓數據「過河」。這樣的話,我們就可以在河套區作科研,再加上相當部分引進的重點企業,會落戶在這個地方。這個地方,因爲跟深圳也很方便,兩邊人員來往就很方便。其他配套的政策,我們也出台了一點。所以創科發展,是整個粵港澳大灣區作爲一個國際科技創新中心的定位去發展。
講了這么多香港的創科金融的情況,結束以前,想跟大家講一講,香港除了發展,除了賺錢以外還有甚么。去過香港的朋友,剛才說,我們有美食──其實香港這個地方,很不錯的。我希望大家多來,大家多來,你會不斷地有新的發現。飲食文化以外,香港是一個信息流通、很自由的一個社會。我們那邊山水不錯,有空走走郊野公園,水上活動也很好。
此外,文化藝術生活也不錯。過去這幾年,疫情期間我們有一些文化設施落成了,有M+博物館,一個當代藝術的博物館,很不錯。而且,它裏面展的東西從四方八面過來,我們也投了不少資源進去。還有故宮也借給我們不少的展品,在香港故宮博物館展覽。
可以說,香港在工作以外,生活方面很方便,也多姿多彩。在香港,希望大家過去的時候,也把家帶過去。小孩念書來說,香港也很不錯的。我們有很好的傳統學校,也有不少國際學校。國際學校有50多家,有不同地方的課程──美國、英國、德國、新加坡、日本、法國,可以選的是很多。
最後是,如果大家來創業好不好。創業就實在太好了。爲甚么我這樣說呢?香港在「一國兩制」以下,制度不一樣,是比較市場化。在香港,你可以有大灣區的市場,而大灣區的市場做得好,全國都是你的市場。所以你來這邊創業,你的業務,一個方面是內地,另外一個方面,也很國際化。我去中東、去東南亞,都碰見一些香港過去的初創企業,成功的开拓它們的市場。另外,除了IPO融資以外,私募基金、創投基金、風險基金非常蓬勃,我們的私募基金是內地以外,全亞洲第二,如果說是對衝基金更是第一。所以在這方面,發展的時候需要資金融資也容易,找人才也比較好找,尤其是我們現在從四方八面招攬人才,所以到我們那邊發展的時候,帶人過去,或者是從國際招聘人過來,都比較容易。從人才、技術、資金,到發展到一個階段要上市,我們都有不同的方案。
歡迎大家多到香港,走走看看,大家如果有甚么問題的話,到香港投資、开公司、找工作,有哪些困難的話,也可以找我們。 
我就先講到這裏,感謝大家。 

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