作者:曼昆區塊鏈法律
01虛擬貨幣遇上傳銷盤
近日,北方某大省警方破獲了一起涉幣的組織、領導傳銷活動案。因爲該案曾有客戶前來咨詢,所以曼昆團隊對於其細節還是比較了解的,該案的模式有一些值得廣大用(jiu)戶(cai)關注的地方,筆者挑着說說。
來咨詢曼昆律師的這個案子,大致的劇情是,當事人本人在網絡上知道了某個項目,項目方的說法是投入人民幣購买平台中的USDT,然後每月能夠解鎖+高額收益。抱着試試的心態先投了一筆,果不其然,6個月之後本金加利息都回了。驗證成功後,當事人就選擇了繼續加大投入,前幾個月照常是可以釋放的,但總覺得回籠資金速度有點慢,這個時候項目方的工作人員就跟他說你可以邀請其他人進來,這樣你的解鎖速度就快了。
當事人一想,這么好的投資生意找人來玩,自己還能加速解鎖,挺好,於是就推薦了若幹朋友上了這個台子。
按照常見的普法欄目劇情,不出意義的話意外就發生了。項目方集體被抓了,自己投進去的大幾十萬目前也不知道到底能不能拿回來。
該項目涉及到了虛擬貨幣鎖倉。“鎖倉”我們都熟悉,正向的講,是幣圈項目方較爲常用的增加安全性和流通穩定性的手段,有的鎖時間,有的鎖數量,還有的依靠條件解鎖。
上一波牛市中,很多圈錢項目方依靠鎖倉套路來控盤。通常會許諾一個不錯的幣本位的利息,比如年化20%,粗算下來,用戶覺得獲益頗豐,於是紛紛入場“求鎖”。
然後,就被收割了......
不需要等你解凍時分,莊家早已完成做市吸籌、高位套現、收割走人,只留下用戶被迫吞下無奈割肉的苦果。
當然,時代在進步,那已經是上個世代的玩法了,大家都已對老方法脫敏。如果騙局不更新,騙子也會fomo的。
說回我們這個案子,確實是與時俱進的。經歷一輪牛熊輪轉,現在以利息收益去說服用戶入場鎖倉已經很難的啦。
02“回去改副擔架,來年還賣他”
正如文章开頭的這個案例,現在有很多項目方爲了吸引玩家入場,新套路是,鎖倉還是要鎖倉,但是只要你介紹新人進來,你就能加速解鎖了;介紹進來的人越多,解鎖越快;你介紹進來的人還可以再介紹新人,也會通過一整套規則算在你的頭上,最後兌現成權益。總之一句話,你介紹的人越多,你就能越早變現,哪管之後洪水滔天。
怎么樣,是不是很有熟悉的味道?這就和早年間非常有名的MMM互助金融社區騙局(3M騙局)核心玩法非常像。
所謂的3M騙局,是一個叫做馬夫羅季的俄羅斯人發明的。其套路本質就是平台發行一種叫“馬夫羅”的虛擬物品,投資人需先去購买該物品。購买後,在經過15天凍結期後,可以找到其他投資人入場,等待他人來买你的“馬夫羅”,這樣你才能套現離場。投資人由系統自動匹配,匹配期限爲1到14天,在等待期間,每天都有1%的利息,30天就能賺30%的利息。在15天的凍結期內不能取消訂單,否則账戶會被凍結,15天-30天後可以隨時連本帶息出場。
這么一看,新套路活脫脫就是3M玩剩下的啊,屬於是(技術類)穢土轉生了。當然,即使這樣,也擋不住廣大用戶一夜暴富的熱情,前赴後繼衝了這個項目。結果就是,只有最早期的用戶提現成功,後面擊鼓傳花的遊戲因爲項目的不可持續性,肯定會暴雷,等到大爺大媽跑步入場時,也就快案發了。
這一幕,不知廣大用戶朋友站在公安局報案窗口,有沒有想起18年投資顧問向他推介P2P項目那個炎熱潮溼的夏日午後。
當然,3M騙局也有我們熟悉的元素在——他們也發行一種“摩根幣”,號稱是摩根集團聯名,投了就會賺。你聽聽,多么先進的套路啊,所以說不止時尚是個圈,連騙局都是。
03正能量的小建議
上面囉裏八嗦講了這么多,不是想要去嘲諷我們廣大用戶,而是想講,分辨一個項目是否爲騙局,其實很簡單。
首先,如果一個項目一眼就能看出有問題,那還是別參與了。很多人都想着自己不會是最後那個“接盤俠”,但往往事與愿違,上去就被當做了燃料。即使身邊真有人能火中取慄,那也不要盲從。放心,從哪裏賺來的,還會虧回去。
其次,如果是項目方說的天花亂墜,你聽着津津有味,不住點頭,幻想着一朝發財,走上人生巔峰,那這項目97.40%就是騙你的。請時刻牢記,幣圈是一個比股市還要跌宕起伏的領域,而風險永遠與收益是如影隨形的,項目收益巨好,那它風險一定超級大,只是這個風險要么你可能還沒發現,要么已經被精心隱藏。
最後,一個項目能否賺錢,這個其實沒人知道,但一個項目是否合規,還是能去了解的,不確定時可以多問律師。曼昆團隊已經對當下市面上很多項目做過合規評測,可參考。
總之就是,合規的項目不一定就能讓你賺錢,但可以讓你受騙的概率降低。當下求穩,總是對的。
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